Paxos, Binance İlişkisi Nedeniyle Rekor Ceza Ödeyecek: 48,5 Milyon Dolar

New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (DFS), Paxos Trust Company'nin Binance ile olan iş birliği kapsamında kara para aklamayı önlemek için yetersiz önlemler aldığı gerekçesiyle 48,5 milyon dolarlık rekor bir ceza ile uzlaşmaya vardığını duyurdu. Anlaşma, Paxos'un 26,5 milyon dolar ceza ödemesini ve uyumluluk programını güçlendirmek için ek 22 milyon dolar yatırım yapmasını içeriyor.

DFS Başkanı Adrienne A. Harris, kripto para şirketlerinin risk yönetimini iş modellerine uygun hale getirme zorunluluğunu vurguladı. Karar, Paxos'un stablecoin işlemlerinde tespit edilen sistemik açıklar nedeniyle alındı. Paxos, 26,5 milyon dolarlık cezayı New York hazinesine ödeyecek ve kalan 22 milyon doları risk izleme, personel eğitimi ve teknolojik altyapı geliştirme gibi alanlara yatıracak. Bu yatırımların üç ay içinde başlaması ve DFS gözetiminde raporlanması gerekiyor.

Bu uzlaşma, DFS'nin 2023 Şubat ayında Paxos'un Binance USD (BUSD) basımını durdurma kararıyla başlayan kapsamlı bir soruşturmanın sonucudur. DFS, bu anlaşmanın piyasa istikrarını koruduğunu, tüketicileri savunduğunu ve diğer lisanslı kuruluşlar için de bir uyarı niteliğinde olduğunu belirtti.

Soruşturma, Paxos'un Binance'teki şüpheli işlemleri zamanında tespit edemediğini ortaya koydu. 2017-2022 yılları arasında incelenen sınırlı bir veri örneğinde bile, 1,6 milyar doların yaptırım listesinde yer alan aktörlerle ilişkili adreslere aktarıldığı tespit edildi. Paxos'un eksiklikleri arasında zayıf jeopolitik engelleme mekanizmaları (ABD'li kullanıcıların düzenlenmemiş platforma erişiminin devam etmesi) ve yetersiz Müşterini Tanı (KYC) ve Müşteri Durum Tespiti (CDD) süreçleri yer alıyor. Zayıf alarm eşikleri de bariz kara para aklama modellerinin gözden kaçmasına yol açmış. Ayrıca, şirketin kolluk kuvvetlerinden gelen taleplere karşı soruşturma başlatma kriterlerini net bir şekilde belirlememesi de riskleri artıran faktörler arasında yer alıyor.

Bu gelişme, kripto para sektörünün uyumluluk standartlarına uyma zorunluluğunu ve düzenleyici kurumların denetiminin önemini bir kez daha vurguluyor.