Paxos, Binance İlişkisi Nedeniyle 48,5 Milyon Dolarlık Rekor Ceza Ödeyecek

New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (DFS), Paxos Trust Company'nin Binance ile iş birliği kapsamındaki kara para aklama önleme tedbirlerindeki yetersizlikler nedeniyle 48,5 milyon dolarlık rekor ceza ödeyeceğini duyurdu. 7 Ağustos 2025 tarihinde açıklanan anlaşma, Paxos'un 26,5 milyon dolar ceza ödemesini ve uyumluluk programını güçlendirmek için ek 22 milyon dolar yatırım yapmasını içeriyor.

DFS Başkanı Adrienne A. Harris, dijital varlık şirketlerinin risk yönetimini iş modellerine uygun hale getirme zorunluluğunu vurguladı. Karar, Paxos'un stablecoin faaliyetlerinde tespit edilen sistematik açıklar sonucunda alındı. Anlaşma, iki aşamadan oluşuyor: ilk aşamada 26,5 milyon dolarlık ceza ödenirken, ikinci aşamada ise risk izleme, personel eğitimi ve teknolojik altyapı geliştirme için 22 milyon dolarlık yatırım yapılacak. Bu yatırımın üç ay içinde başlaması ve DFS gözetiminde raporlanması gerekiyor.

Bu anlaşma, DFS'in 2023 Şubat ayında Paxos'un Binance USD (BUSD) basımını durdurma kararıyla başlayan kapsamlı bir soruşturmanın sonucudur. Harris, bu uzlaşmanın piyasa istikrarını koruduğunu, tüketicileri savunduğunu ve diğer lisanslı kuruluşlar için de bir uyarı niteliği taşıdığını belirtti.

Soruşturma, Paxos'un Binance'deki şüpheli hareketleri yeterince tespit edemediğini ortaya koydu. 2017-2022 yılları arasında, incelenen sınırlı bir örneklemde bile, 1,6 milyar doların yaptırım listesinde yer alan aktörlerle bağlantılı adreslere aktarıldığı tespit edildi. Paxos'un eksiklikleri arasında zayıf jeopolitik engelleme (ABD'li kullanıcıların düzenlenmemiş platforma erişimine izin verilmesi) ve yetersiz Müşterini Tanı (KYC) ve Müşteri Durum Tespiti (CDD) süreçleri yer alıyor. Çoklu hesap açan ve aynı adresleri, belgeleri ve yararlanıcıları paylaşan müşteriler tespit edilemedi. Zayıf alarm eşikleri ise bariz kara para aklama modellerinin gözden kaçmasına neden oldu. Ayrıca şirket, kolluk kuvvetlerinden gelen taleplere istinaden soruşturma başlatma kriterlerini de netleştirmemişti.