Binance İle İş Birliğinden Dolayı Paxos 48,5 Milyon Dolarlık Rekor Ceza Ödedi

New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (DFS), Paxos Trust Company'nin Binance ile olan iş birliği çerçevesinde yetersiz kara para aklama önlemleri aldığı gerekçesiyle 48,5 milyon dolarlık rekor bir ceza ödemesine karar verdi. 7 Ağustos 2025 tarihinde açıklanan anlaşma, Paxos'un 26,5 milyon dolarlık bir para cezası ödemesini ve uyumluluk programını güçlendirmek için 22 milyon dolarlık ek yatırım yapmasını içeriyor. DFS Başkanı Adrienne A. Harris, kripto para şirketlerinin risk yönetimini iş modellerine uygun hale getirmelerinin önemini vurguladı.

Paxos'tan Ceza ve Ek Yatırım Taahhüdü

İki aşamalı uzlaşma anlaşması, Paxos'un geçmişteki ihlallerini telafi etmeyi amaçlıyor. İlk aşamada şirket, 26,5 milyon dolarlık cezayı New York hazinesine ödeyecek. İkinci aşamada ise, Denetim Planı'nda belirtilen yol haritasına uygun olarak, 22 milyon dolar risk izleme, personel eğitimi ve teknolojik altyapı geliştirmelerine ayrılacak. Bu harcamaların DFS gözetiminde raporlanması zorunlu kılınmış olup, ilk aşaması üç ay içinde başlaması planlanıyor.

Binance ve Paxos: Bir Müdahalenin Sonucu

DFS, 2023 Şubat ayında Paxos'un Binance USD (BUSD) stablecoin'inin basımını durdurmuştu. Bu, sektörde emsal teşkil eden bir müdahaleydi ve bugünkü anlaşma, o müdahaleyi takip eden kapsamlı soruşturmanın sonucudur. Harris, uzlaşmanın piyasa istikrarını koruduğunu, tüketicileri koruduğunu ve diğer lisanslı kuruluşlar için de bir uyarı niteliği taşıdığını belirtti.

Yetersiz Önlemler ve Rekor Ceza

Soruşturma, Paxos'un Binance'teki şüpheli faaliyetleri zamanında tespit edemediğini ortaya koydu. 2017-2022 yılları arasında, sadece sınırlı bir örneklem incelendiğinde bile, 1,6 milyar doların yaptırım listesinde yer alan aktörlerle ilişkili adreslere aktarıldığı tespit edildi. Bu rakamın, incelenen toplam miktarın sadece küçük bir bölümünü temsil ettiği belirtiliyor. Paxos'un yönetime rapor edilmeyen eksiklikler arasında, yetersiz jeopolitik engelleme ve ABD'li kullanıcıların düzenlenmemiş platforma erişiminin devam etmesi de yer alıyor.

Ayrıca, Paxos'un "Müşterini Tanı" (KYC) ve "Müşteri Durum Tespiti" (CDD) süreçlerinin yetersiz olduğu, aynı adresleri, belgeleri ve yararlanıcıları paylaşan müşterilerin çoklu hesap açtıkları ve bunların tespit edilemediği belirtildi. Zayıf alarm eşikleri, bariz kara para aklama modellerinin gözden kaçmasına neden oldu. Şirketin kolluk kuvvetlerinden gelen talepler üzerine soruşturma başlatma kriterlerini bile netleştirmemesi, riskleri daha da artırdı.