Binance İle İş Birliğinde Kara Para Aklama Önlemlerindeki Eksiklikler Nedeniyle Paxos 48,5 Milyon Dolar Ceza Ödeyecek

New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (DFS), Paxos Trust Company'nin Binance ile iş birliği yaptığı dönemde kara para aklamayı önleyecek yeterli tedbirleri almadığı gerekçesiyle 48,5 milyon dolarlık rekor ceza ödemesine karar verdi. 7 Ağustos 2025 tarihinde duyurulan anlaşma, Paxos'un 26,5 milyon dolarlık ceza ödemesini ve uyum programını güçlendirmek için 22 milyon dolarlık ek yatırım yapmasını içeriyor. DFS Başkanı Adrienne A. Harris, kararın, sanal para şirketlerinin risk yönetimini iş modellerine uygun hale getirme zorunluluğunu vurguladığını belirtti. Karar, Paxos'un stablecoin faaliyetlerinde tespit edilen sistemik açıkları takip ediyor.

İki aşamalı bir uzlaşma planı uygulanacak. Paxos, ilk aşamada New York hazinesine 26,5 milyon dolarlık cezayı ödeyecek. İkinci aşamada ise, Denetim Planı'nda belirtilen yol haritasına uygun olarak, 22 milyon dolar risk izleme, personel eğitimi ve teknolojik altyapı geliştirmelerine ayrılacak. Bu harcamaların üç ay içinde başlaması ve DFS gözetiminde raporlanması gerekiyor.

DFS, 2023 Şubat ayında Paxos'un Binance USD (BUSD) basımını durdurmuş ve sektörde emsal teşkil eden bir müdahale gerçekleştirmişti. Bugünkü anlaşma, o müdahaleyi izleyen kapsamlı incelemenin sonucudur. Harris, uzlaşmanın piyasa istikrarını koruduğunu, tüketicileri savunduğunu ve diğer lisanslı kuruluşlar için de uyarıcı bir nitelik taşıdığını ifade etti.

Soruşturma, Paxos'un Binance'teki şüpheli hareketleri zamanında tespit edemediğini ortaya koydu. 2017-2022 yılları arasında, incelenen sınırlı sayıda kripto para çiftinde bile, 1,6 milyar doların yaptırım listesinde yer alan aktörlerle ilişkili adreslerden geçtiği belirlendi. Bu rakam, incelenen verinin sadece küçük bir bölümünü temsil ediyor. Paxos'un yönetime ulaştırılmayan kırmızı bayraklar arasında zayıf jeopolitik engelleme de bulunuyor; bu durum, ABD'li kullanıcıların düzenlenmemiş platforma erişimine devam etmesine yol açmış.

Ayrıca, Paxos'un "Müşterini Tanı" (KYC) ve "Müşteri Durum Tespiti" (CDD) süreçlerinin yetersiz olduğu tespit edildi. Aynı adresleri, belgeleri ve yararlanıcıları paylaşan müşteriler çoklu hesaplar açmış ve bunlar tespit edilememişti. Zayıf alarm eşikleri, bariz kara para aklama modellerinin gözden kaçmasına neden olmuştur. Şirket, kolluk kuvvetlerinden gelen talepler üzerine soruşturma başlatma kriterlerini bile netleştirmemiş ve tüm bu eksiklikler riskleri artırmıştır.